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U分析

04/05 10:03
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渝农商行(601077)研报解读--国信证券：对公贷款扩表提速，净息差企稳

国信证券近期发布了渝农商行(601077)研究报告：“【渝农商行】2025年报点评：对公贷款扩表提速，净息差企稳”。以下是【U财经】的直观解读：


操作建议：买入

维持2026-2028年净利润至130/140/152亿元，同比增速分别为7.0%/7.8%/8.5%，对应PB值为0.57x/0.53x/0.50x，维持“优于大市”评级。风险提示：宏观经济复苏不及预期会拖累公司净息差和资产质量。

趋势预测：暂无

合理估值：暂无

基本面：较好

渝农商行 2025 年营收增长 1.4% 达 286.5 亿元，归母净利润增长 5.3% 至 121.3 亿元，业绩增速提升且分红率稳定。净利息收入增速亮眼，得益于贷款高增与净息差企稳。对公贷款扩表提速，存贷款增量居全市第一。深耕县域市场，存款成本改善空间大，净息差连续企稳，不良率下降，拨备覆盖率提升，盈利预测乐观，整体基本面较好，但面临宏观经济相关风险。

<研报原文> 国信证券--【渝农商行】2025年报点评：对公贷款扩表提速，净息差企稳



【延伸】

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附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据，力求但不保证其准确性、完整性和及时性，不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧，简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

渝农商行
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