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中国平安(601318)：3家机构给予“买入”评级——深化战略布局，利润同比大幅提升

【U财经】4月15日数据显示：3家机构给予中国平安(601318)“买入”评级，在U股票--A股--机构--买入榜中排名第244。

给予“买入”评级的机构：3家

公司践行“综合金融+医疗养老”战略，叠加AI科技赋能，巩固中长期发展壁垒。我们上调2025年及2026年盈利预测并新增2027年盈利预测，预计2025至2027年公司EPS为7.72/8.57/9.26元/股（2025及2026年原为6.55/7.54元/股），当前股价对应P/EV为0.64/0.58/0.54x，维持“优于大市”评级。（详见【U财经】--研报原文）

开源证券买入

COR改善+投资端驱动财险利润同比高增，高股息资产占比持续提升（1）2024年财险保险服务收入3281亿元、同比+4.67%，综合成本率同比-2.3pct至98.3%，赔付率/费用率分别-0.5pct/-1.9pct，主要由于保证保险业务承保亏损下降影响。车险COR同比+0.3pct至98.1%，主要受新准则下贴现率下降后负债成本上升和暴雨等自然灾害同比多发影响。财险营运利润同比高增主要受益COR改善下承保利润为54.6亿（2023年为-20.8亿），同时投资收益同比+30.9%。（2）2024年保险资金组合规模较年初+21.4%至5.73万亿元，净/综合投资收益率3.8%/5.8%，分别同比-0.4pct/+2.2pct，总投资收益同比+66.6%，对应测算总投资收益率为3.9%，同比+1.2pct，年末公司权益类资产占比16.4%，同比-0.9pct，其中FVOCI同比+0.9pct至4.6%，持续提升高股息资产占比。（详见【U财经】--研报原文）

东吴证券买入

结合公司2024年经营情况，我们小幅下调盈利预测，2025-2027年归母净利润为1352/1544/1770亿元（前值为1541/1622/-亿元）。当前市值对应2025E EPV0.65x，仍处低位。我们看好公司改革成果逐步释放，以及稳定分红回报价值，维持“买入”评级。（详见【U财经】--研报原文）

给予“观望”评级的机构：暂无

该股暂时没有给予“观望”评级的机构。

给予“卖出”评级的机构：暂无

该股暂时没有给予“卖出”评级的机构。

【延伸】

1、【U财经】协作分析系统包括“操作/趋势/估值/基本面”四个分析维度，详见中国平安(601318)，一键提交你的分析后即可查看。

2、【U财经】根据多维度分析数据，筛选出更多值得关注的股票，详见U股票。

附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据，力求但不保证其准确性、完整性和及时性，不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧，简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

中国平安

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中国平安

操作：买入

买入价： --

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操作：买入

买入价： --

结合公司2024年经营情况，我们小幅下调盈利预测，2025-2027年归母净利润为1352/1544/1770亿元（前值为1541/1622/-亿元）。当前市值对应2025E EPV0.65x，仍处低位。我们看好公司改革成果逐步释放，以及稳定分红回报价值，维持“买入”评级。【中国平安】2024年年报点评：利润与价值双增长，分红率再提升
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操作：买入

买入价： --

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天气巨热无比 03/06 16:22

中国平安

基本面：较好

投资资产规模保持稳健增长态势，投资结构稳定，过去几年，持续加强针对不动产投资的风险管控水平，不动产投资规模及占比呈下降趋势，预计2024年至2026年EPS为5.98/6.55/7.54元/股