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04/14 13:45
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邮储银行(601658)研报解读--天风证券：净利息收入拉动营收回暖

天风证券近期发布了邮储银行(601658)研究报告：“【邮储银行】净利息收入拉动营收回暖”。以下是【U财经】的直观解读：


操作建议：买入

邮储银行2024盈利增速正增，息差企稳，资产质量稳健。我们预测公司2025-2027年归母净利润同比增长为1.23%、3.98%、4.42%，对应现价BPS：8.82、9.25、9.64元。我们使用股息贴现模型测算目标价为6.21元，对应24年0.70x PB，现价空间22%，维持“买入”评级。

趋势预测：暂无

合理估值：6.21元

邮储银行2024盈利增速正增，息差企稳，资产质量稳健。我们预测公司2025-2027年归母净利润同比增长为1.23%、3.98%、4.42%，对应现价BPS：8.82、9.25、9.64元。我们使用股息贴现模型测算目标价为6.21元，对应24年0.70x PB，现价空间22%，维持“买入”评级。

基本面：暂无

<研报原文> 天风证券--【邮储银行】净利息收入拉动营收回暖



【延伸】

● 【U财经】提供了邮储银行(601658)更多机构/个人分析，以及综合分析总结。详见邮储银行(601658)，一键提交你的分析后即可查看

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附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据，力求但不保证其准确性、完整性和及时性，不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧，简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

邮储银行
5.29 +0.76% +0.04
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  • 东海证券 04/16
    邮储银行
    操作：买入
    买入价： 5.22
    2024年Q4投资收益+公允价值变动明显好于预期，管理费用下降比预期温和。另外，目前来看银行业中间业务收入改善进度较慢。基于以上理由，我们调整盈利预测。预计2025-2027年营业收入分别为3600、3774、4019亿元（2025-2026年原预测3571、3839亿元），归母净利润分别为886、907、939亿元（2025-2016年原预测906939亿元），对应同比+2.44%、+2.42%与+3.47%。预计2025-2027年末普通股每股净资产为8.22、8.65与9.09元，对应4月15日收盘价PB为0.63、0.60、0.57倍。行业层面，宏观政策空间较大，有望促进银行业经营环境改善，缓解银行业息差与信用风险压力。公司层面，财政部战略投资及邮政集团增持夯实公司资本实力，预计资产质量压力可控，未来仍能实现良好经营效益。当前估值处于历史较低水平，维持“增持”评级。 【邮储银行】公司简评报告：负债优势凸显，财政部战投与邮政集团增持彰显信心
  • 天风证券 04/13
    邮储银行
    估值：6.21
    邮储银行2024盈利增速正增，息差企稳，资产质量稳健。我们预测公司2025-2027年归母净利润同比增长为1.23%、3.98%、4.42%，对应现价BPS：8.82、9.25、9.64元。我们使用股息贴现模型测算目标价为6.21元，对应24年0.70x PB，现价空间22%，维持“买入”评级。【邮储银行】净利息收入拉动营收回暖
  • 天风证券 04/13
    邮储银行
    基本面：较好
    邮储银行2024盈利增速正增，息差企稳，资产质量稳健。我们预测公司2025-2027年归母净利润同比增长为1.23%、3.98%、4.42%，对应现价BPS：8.82、9.25、9.64元。我们使用股息贴现模型测算目标价为6.21元，对应24年0.70x PB，现价空间22%，维持“买入”评级。【邮储银行】净利息收入拉动营收回暖
  • 股市风云 11/02 15:47
    邮储银行
    操作：买入
    买入价： 4.67
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