【U财经】1月24日数据显示:7家机构给予邮储银行(601658)“买入”评级,在U股票--A股--机构--买入榜中排名第101。
万联证券 买入
考虑到银行业发展大环境,结合邮储银行自身的特点。我们认为邮储银行存款成本优势,仍有望助力业绩的稳定,而普惠金融上的优势以及持续布局,有助于新增信贷的扩张,资产质量相对优异,零售贷款风险短期或有波动。向前看,零售业务仍有较大的挖掘空间,以及潜在的储蓄代理服务费率的调整可能。并结合邮储银行的发展策略,叠加金融科技的赋能,我们认为邮储银行整体经营效率或有望稳步提升。长期看,邮储银行大零售业务在现有庞大的客户基础上深度挖掘,或有望推动中收的增长。我们测算的公司2024年-2026年营收同比增速0.04%/4.74%和6.32%,净利润同比增速为-2.23%/6.43%和8.78%。综合考虑公司的业务发展情况以及估值等因素,维持公司增持评级。按照11月25日收盘价5.24元/股,对应的邮储银行2024年-2026年的PB估值分别为0.62倍/0.57倍/0.53倍。 (详见【U财经】--研报原文)
天风证券 买入
邮储银行24Q3企业盈利增速由负转正,资产质量稳健。我们预测企业2024-2026年归母净利润同比增长为2.30%、3.60%、5.50%,对应现价BPS:8.55、9.77、11.62元。我们使用股息贴现模型测算目标价为6.48元,对应24年0.76xPB,现价空间20%,维持“买入”评级。 (详见【U财经】--研报原文)
东海证券 买入
受市场影响,Q3投资收益+公允价值变动低于预期。同时,手续费及佣金收入、利息收入、储蓄代理费调整效果略好于预期。我们据此更新盈利预测模型。预计2024-2026年营业收入分别为3460、3571、3839亿元(原预测3477、3625、3883亿元),归母净利润分别为869、906、939亿元(原预测878、918、951亿元),对应同比+0.70%、+4.31%与3.61%。预计2024-2026年末普通股每股净资产为8.60、9.13与9.68元对应11月4日收盘价PB为0.62、0.58、0.55倍。行业层面,一揽子政策有望改善银行业经营环境,息差与信用风险压力有望缓解。公司层面,邮储银行客户基础良好,个贷风险可控,预计仍能实现稳健经营。当前估值处于历史较低水平,维持“增持”评级。 (详见【U财经】--研报原文)
除上述机构外,该股还有更多机构给予“买入”评级,详见【U财经】--邮储银行(601658),选择“操作”,一键提交你的操作建议后即可查看。
该股暂时没有给予“观望”评级的机构。
该股暂时没有给予“卖出”评级的机构。
【延伸】
1、【U财经】协作分析系统包括“操作/趋势/估值/基本面”四个分析维度,详见邮储银行(601658),一键提交你的分析后即可查看。
2、【U财经】根据多维度分析数据,筛选出更多值得关注的股票,详见U股票。
附注
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