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邮储银行(601658)基本面分析:6家机构给予“好评”——营收韧性强,负债端优势显

【U财经】6月10日数据显示:6家机构给予邮储银行(601658)“好评”,在【U财经】--U股票--机构--好评榜中排名第198。


给予“好评”的机构:6家

太平洋  较好

邮储银行作为国有行之一,在行业整体承压的情况下,营收韧性和净息差均高于可比同业;公司规模稳健增长,负债端优势明显;资产质量优异,风险护航能力强。预计2024-2026年公司营业收入为3486.74、3663.57、3905.11亿元,归母净利润为875.83、910.89、961.92亿元,BVPS为10.61、11.67、12.76元/股,对应5月17日收盘价的PB估值为0.48、0.43、0.40倍。维持“买入”评级。 (详见【U财经】--研报原文

东兴证券  较好

零售银行特色鲜明,加速构建五大差异化增长极。邮储银行依托“自营+代理”运营模式,布局近四万个营业网点,数量领先、深度下沉,奠定了其扎实的客户基础和负债优势。同时,公司坚持零售银行战略定位,深耕“三农”、小微、普惠,加快构建五大差异化增长极。综合考虑一季度业绩表现及当前宏观经营环境,我们预计2024-2026年归母净利润增速分别为0.9%、3.5%、4.1%,对应BVPS分别为8.53、9.17、9.83元/股。2024年5月6日收盘价4.85元/股,对应2024年市净率为0.57倍。看好邮储银行在国有行中的高成长性,维持“强烈推荐”评级。 (详见【U财经】--研报原文

平安证券  较好

关注零售修复,差异化竞争优势持续。邮储银行作为唯一一家定位零售银行的国有大行,凭借“自营+代理”的独特模式,维持广泛的客户触达范围,县域和中西部区域的地区优势继续稳固,客户基础扎实可靠。结合公司1季报,我们维持公司24-26年盈利预测,预计公司24-26年EPS分别为0.88/0.93/0.98元,对应盈利增速分别为1.7%/4.9%/5.2%,目前邮储银行股价对应24-26年PB分别为0.56x/0.52x/0.48x,综合考虑公司负债端扎实的客户基础、资产端的潜在提升空间、领先同业的资产质量表现,我们维持公司“强烈推荐”评级。 (详见【U财经】--研报原文


除上述机构外,该股还有更多机构给予“好评”,详见【U财经】--邮储银行(601658),选择“基本面”,一键提交你的基本面建议后即可查看。


给予“中评”的机构:暂无

该股暂时没有给予“中评”的机构。


给予“差评”的机构:暂无

该股暂时没有给予“差评”的机构。



【延伸】

1、【U财经】协作分析系统包括“操作/趋势/估值/基本面”四个分析维度,详见邮储银行(601658),一键提交你的分析后即可查看。

2、【U财经】根据多维度分析数据,筛选出更多值得关注的股票,详见U股票



附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据,力求但不保证其准确性、完整性和及时性,不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧,简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

4.75 +0.42% +0.02
你建议本股当前如何操作?
  • 买入
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  • 太平洋 05/22
    操作:买入
    买入价: 5.07
    邮储银行作为国有行之一,在行业整体承压的情况下,营收韧性和净息差均高于可比同业;公司规模稳健增长,负债端优势明显;资产质量优异,风险护航能力强。预计2024-2026年公司营业收入为3486.74、3663.57、3905.11亿元,归母净利润为875.83、910.89、961.92亿元,BVPS为10.61、11.67、12.76元/股,对应5月17日收盘价的PB估值为0.48、0.43、0.40倍。维持“买入”评级。 【邮储银行】2023年年报&2024年一季报点评:营收韧性强,负债端优势显
  • 太平洋 05/22
    基本面:较好
    邮储银行作为国有行之一,在行业整体承压的情况下,营收韧性和净息差均高于可比同业;公司规模稳健增长,负债端优势明显;资产质量优异,风险护航能力强。预计2024-2026年公司营业收入为3486.74、3663.57、3905.11亿元,归母净利润为875.83、910.89、961.92亿元,BVPS为10.61、11.67、12.76元/股,对应5月17日收盘价的PB估值为0.48、0.43、0.40倍。维持“买入”评级。 【邮储银行】2023年年报&2024年一季报点评:营收韧性强,负债端优势显
  • 东海证券 05/13
    操作:买入
    买入价: 5.00
    邮储银行在零售、普惠、三农、绿色等领域具备客户优势,这些领域受政策支持力度较大,预计规模增长仍能保持相对优势。同时,受政策导向影响,优势领域相关贷款品种利率或随市场进一步下降,叠加LPR重定价逐步推进,预计净息差仍面临压力。鉴于贷款降息放缓,存款利率调整也会缓解负债端压力,预计净息差斜率放缓。公司历史包袱小,客户基础良好,风险管理扎实,预计资产质量保持优异。Q1公司利息收入稳健增长,中间业务收入受到“报行合一”负面影响较大,代理储蓄费在规模驱动下刚性较强,我们相应调整盈利预测,预计2024-2026年营业收入分别为3543、3762、3969亿元(原预测为3500、3694、3941亿元),归母净利润分别为876、906、929亿元(原预测为884、943、990亿元)。预计2024-2026年普通股每股净资产为8.68、9.20与9.74元,对应5月10日5.00元收盘价PB为0.58、0.54、0.51倍。维持公司“增持”投资评级。 【邮储银行】公司简评报告:优势领域投放力度较大,负债端优势保持
  • 股市风云 11/02 15:47
    操作:买入
    买入价: 4.67

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