微信扫码登录
自选
APP下载
扫一扫,下载
04/03 21:15
0 0

平安银行(000001)研报解读--民生证券:积极调整信贷结构,财富业务基础夯实

民生证券近期发布了平安银行(000001)研究报告:“【平安银行】2023年年报点评:积极调整信贷结构,财富业务基础夯实”。以下是【U财经】的直观解读:


操作建议:买入

趋势预测:暂无

合理估值:暂无

基本面:较好

<研报摘要>信贷风险偏好降低,分红比例提升至30%。平安银行23年营收略承压,不过公司同时积极调整零售信贷结构,把握住风险底线,为后续信贷需求回暖做好蓄能;同时,预计存款挂牌利率调降效果在24年会逐渐显现,从而有望助力负债成本进一步下行。另外,平安银行23年现金分红比例提升至30%,按3月14日收盘价计算,股息率达到7.03%。预计24-26年EPS分别为2.48、2.62、2.91元,2024年3月14日收盘价对应0.5倍24年PB,维持“推荐”评级。

<研报原文> 民生证券--【平安银行】2023年年报点评:积极调整信贷结构,财富业务基础夯实



【延伸】

【U财经】提供了平安银行(000001)更多机构/个人分析,以及综合分析总结。详见平安银行(000001),一键提交你的分析后即可查看

【U财经】筛选了更多值得关注的股票分析,详见U分析



附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据,力求但不保证其准确性、完整性和及时性,不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧,简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

10.47 -2.06% -0.22
你建议本股当前如何操作?
  • 买入
  • 观望
  • 卖出
表情
同时转发
  • 民生证券 04/20
    操作:买入
    买入价: --
    经营策略转型,零售逻辑不变 平安银行当前加大资产业务结构调整力度,零售信贷客群向中低风险转型,短期内虽然会使规模扩张速度放缓、息差收窄,给营收带来一定压力,不过零售做强的核心逻辑不变,当前前瞻性地调整风险偏好,从中长期维度来看,才能以更加健康的业务基础来承接新的成长周期。预计24-26年EPS分别为2.45、2.53、2.65元,2024年4月19日收盘价对应0.5倍24年PB,维持“推荐”评级。 【平安银行】2024年一季报点评:主动调整结构,扩张节奏放缓

请点击右上角的【...】按钮

选择【浏览器】打开

×