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邮储银行(601658)基本面分析:6家机构给予“好评”——挖潜零售禀赋,乘风乡村振兴

【U财经】4月2日数据显示:6家机构给予邮储银行(601658)“好评”,在【U财经】--U股票--机构--好评榜中排名第229。


给予“好评”的机构:6家

民生证券  较好

邮储银行作为零售特色鲜明的国有大行,多年来坚守零售银行战略,且近年来财富管理升级成果显著,中收增长潜力充足;当前乘乡村振兴之东风,涉农贷款驱动信贷扩张,贷存比有望进一步提升;且风控能力较强,资产质量与价值创造能力均较为优异。预计邮储银行23-25年EPS分别为0.89元、0.96元、1.05元2024年2月1日收盘价对应0.6倍24年PB,维持“推荐”评级。 (详见【U财经】--研报原文

万联证券  较好

邮储银行营收保持正增长,2023年前三季度营业收入同比增速1.2%,增速较2023年上半年下降0.8个百分点;归母净利润同比增长2.4%。公司信贷增长维持高位,资产质量整体保持稳健,拨备覆盖率环比下降,根据公司最新财报数据、市场利率变化以及拨备计提力度变动,预测2023年-2024年的盈利预测,归母净利润分别为897.65亿元和993.1亿元(调整前分别为998.46亿元和1151.62亿元),归母净利润同比增速分别为5.33%和10.63%。当前股价对应的2023-2024年的PB估值分别为0.6倍和0.55倍。(详见【U财经】--研报原文

平安证券  较好

关注零售修复,差异化竞争优势持续。邮储银行作为唯一一家定位零售银行的国有大行,凭借“自营+代理”的独特模式,维持广泛的客户触达范围,县域和中西部区域的地区优势继续稳固,客户基础扎实可靠。此外,公司300亿元永续债成功发行,为公司规模扩张提供了新的有生力量。考虑到今年以来降息以及存量按揭贷款利率下调的负面影响,我们小幅下调公司23-25年盈利预测,预计公司23-25年EPS分别为0.90/0.98/1.07元(原23-25年预测为0.95/1.05/1.15元),对应盈利增速分别为4.5%/8.6%/9.6%(原23-25年预测为10.8%/10.4%/9.5%),目前邮储银行对应23-25年PB分别为0.60x/0.56x/0.51x,综合考虑公司负债端扎实的客户基础、资产端的潜在提升空间、领先同业的资产质量表现,我们维持公司“强烈推荐”评级。 (详见【U财经】--研报原文


除上述机构外,该股还有更多机构给予“好评”,详见【U财经】--邮储银行(601658),选择“基本面”,一键提交你的基本面建议后即可查看。


给予“中评”的机构:暂无

该股暂时没有给予“中评”的机构。


给予“差评”的机构:暂无

该股暂时没有给予“差评”的机构。



【延伸】

1、【U财经】协作分析系统包括“操作/趋势/估值/基本面”四个分析维度,详见邮储银行(601658),一键提交你的分析后即可查看。

2、【U财经】根据多维度分析数据,筛选出更多值得关注的股票,详见U股票



附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据,力求但不保证其准确性、完整性和及时性,不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧,简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

4.86 +1.46% +0.07
你建议本股当前如何操作?
  • 买入
  • 观望
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表情
同时转发
  • 东兴证券 04/02
    操作:买入
    买入价: 4.75
    零售银行特色鲜明,加速构建五大差异化增长极。邮储银行依托“自营+代理”运营模式,布局近四万个营业网点,数量领先、深度下沉,奠定了其扎实的客户基础和负债优势。同时,公司坚持零售银行战略定位,深耕“三农”、小微、普惠,加快构建五大差异化增长极。2023年,在有效信贷需求不足背景下实现了信贷较快投放;净息差保持同业较优水平;财富管理体系升级+客户深度挖掘下,中收逆势增长。展望来看,2024年公司信贷规模有望保持较快增长,息差收窄幅度同比下降,中收维持平稳增长,资产质量保持稳健,在可持续支持实体经济诉求下,利润有望平稳释放。 预计2024-2026年净利润增速分别为2.2%、2.5%、4.4%,对应BVPS分别为8.54、9.17、9.84元/股。2024年3月29日收盘价4.75元/股,对应2024年市净率为0.56倍。看好邮储银行在国有行中的高成长属性,维持“强烈推荐”评级。 【邮储银行】2023年年报点评:营收增速环比上升,资产质量总体稳定
  • 国联证券 04/01
    估值:6.64
    我们预计公司2024-2026年营业收入分别为3733.13、4084.37、4490.92亿元,同比增速分别为+8.99%、+9.41%、+9.95%,3年CAGR为9.45%。归母净利润分别为951.71、1056.32、1162.76亿元,同比增速分别为+10.32%、+10.99%、+10.08%,3年CAGR为10.46%。鉴于公司广泛的网点布局及强劲的信贷投放,我们维持目标价6.64元,维持“买入”评级。 【邮储银行】信贷投放表现优异,财富客户快速增长
  • 国联证券 04/01
    操作:买入
    买入价: 4.75
    我们预计公司2024-2026年营业收入分别为3733.13、4084.37、4490.92亿元,同比增速分别为+8.99%、+9.41%、+9.95%,3年CAGR为9.45%。归母净利润分别为951.71、1056.32、1162.76亿元,同比增速分别为+10.32%、+10.99%、+10.08%,3年CAGR为10.46%。鉴于公司广泛的网点布局及强劲的信贷投放,我们维持目标价6.64元,维持“买入”评级。 【邮储银行】信贷投放表现优异,财富客户快速增长
  • 股市风云 11/02 15:47
    操作:买入
    买入价: 4.67

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