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平安银行(000001)估值分析:4家机构认为“低估”——净息差收窄带动业绩增长放缓

【U财经】4月2日数据显示:4家机构认为平安银行(000001)“低估”。


认为“低估”的机构:4家

安信证券  估值:13.61元

考虑到当前经济复苏的内生动能不足,银行业资产端收益率承压,净息差可能仍将下行,我们预计公司2023年营收增速为-5.76%,利润增速为8.10%。由于公司目前估值隐含了较为悲观的预期,给予买入-A的投资评级,6个月目标价为13.61元,相当于2023年0.65XPB。 (详见【U财经】--研报原文

浙商证券  估值:13.88元

主动调整业务结构,短期盈利承压,2024年有望见到风险成本改善。预计平安银行2023-2025年归母净利润同比增长7.79%/5.25%/7.09%,对应BPS20.89/23.14/25.56元。现价对应PB0.51/0.46/0.41倍。给予平安银行目标估值2024年0.6xPB,目标价13.88元/股,现价空间32%。 (详见【U财经】--研报原文

海通国际  估值:15.33元

我们预测2023-2025年EPS为2.57、3.04、3.55元,归母净利润增速为15.98%、17.13%、16.01%(原预测2023-2024年EPS为2.82、3.51元,归母净利润增速为24.67%、23.44%)。我们根据DDM模型得到合理价值为15.33元;根据可比估值法给予公司2023EPB估值为0.80倍(可比公司为0.49倍),对应合理价值为15.33元。因此给予目标价15.33元,对应2023年PE为5.96倍,同业公司对应PE为4.22倍(原目标价15.10元,对应2022年PE6.74倍,+2%),维持“优于大市”评级。 (详见【U财经】--研报原文


除上述机构外,该股还有更多机构给予“低估”,详见【U财经】--平安银行(000001),选择“估值”,一键提交你的估值后即可查看。


认为“合理”的机构:暂无

该股暂时没有认为“合理”的机构。


认为“高估”的机构:暂无

该股暂时没有认为“高估”的机构。



【延伸】

1、【U财经】协作分析系统包括“操作/趋势/估值/基本面”四个分析维度,详见平安银行(000001),一键提交你的分析后即可查看。

2、【U财经】根据多维度分析数据,筛选出更多值得关注的股票,详见U股票



附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据,力求但不保证其准确性、完整性和及时性,不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧,简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

10.62 +3.31% +0.34
你建议本股当前如何操作?
  • 买入
  • 观望
  • 卖出
表情
同时转发
  • 东兴证券 03/18
    操作:买入
    买入价: 10.60
    我们预计2024年平安银行贷款有望保持小个位数增长,息差仍有收窄压力、但降幅收窄;非息收入平稳恢复,预计营收仍将承压。但考虑资产质量总体稳定、拨备充足,在可持续支持实体经济诉求下,净利润有望平稳释放。预计2024-2026年净利润同比增长2%、4.2%、5.2%,对应BVPS分别为23.18、25.73、28.42元/股。2024年3月15日收盘价10.6元/股,对应市净率0.46倍,维持“强烈推荐”评级。 【平安银行】2023年年报点评:分红比例超预期,主动降低信用风险偏好
  • 国信证券 03/15
    操作:买入
    买入价: 10.23
    2023年分红率大幅提升至30%,股息率具吸引力。考虑到经济复苏缓慢,LPR持续下降,预计净息差将进一步收窄。我们下调2024-2026年归母净利润至472/503/555亿元(2024-2025年原预测574/644亿元),对应增速1.6%/6.7%/10.3%,摊薄EPS2.24/2.40/2.67元,维持“增持”评级。 【平安银行】2023年报点评:调降信用风险偏好,经营更稳健
  • 国信证券 03/15
    基本面:较好
    公司加大不量处置力度和计提力度,全年核销及转出规模同比增长了24.6%。逾期贷款实现双降,逾期60天以上贷款偏离度及逾期90天以上贷款偏离度分别为74%和59%。资产质量稳定,公司降低了拨备计提力度,全年信贷成本1.85%,同比下降了16bps。期末拨备覆盖率277.6%,较9月末下降5.4%,但仍处在较好水平。 【平安银行】2023年报点评:调降信用风险偏好,经营更稳健

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低空经济概念,估计炒不了多远。
1、民用无人机,强如大疆,一年也就300多亿产值,和卖10万台30万的汽车差不多,也就是这个行业总规模也就相当于一个理想汽车。
2、飞行汽车,一个试验性的细分行业。
3、通用航空,在美国规模挺大,咱们有遍地的高铁和高速公路网啊,民航飞机还是弱项,机场也不多,发展天花板太低。
低空经济发展是要发展,预期可撑不起爆炒股票,挣点钱得了,憋着你信进去了

开局本来是不错的,但金融三马车,石油,酿酒,电信运营等巨无霸一发力,
双创直接被绿,而大盘也随着人气的回落而翻绿,
低空经济,AI模型,短剧游戏依旧是涨停的主力

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