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邮储银行(601658)估值分析:5家机构认为“低估”——零售贷款投放加快,资产质量保持平稳

【U财经】4月2日数据显示:5家机构认为邮储银行(601658)“低估”。


认为“低估”的机构:5家

安信证券  估值:6.88元

展望2023年全年,邮储银行信贷储备充足,规模扩张有望加快,但净息差仍存在压力;邮储银行业务起步晚,没有资产质量历史包袱,信用风险压力小,预计全年业绩实现稳健增长。从中长期看,我们认为,邮储银行零售业务优势尚未充分释放,资产扩张与中收增长仍有空间,在维持低不良、低负债成本优势的情况下,我们预计公司2023年营收增速为1.27%,归母净利润增速为3.05%,给予买入-A的投资评级,6个月目标价为6.88元,相当于2023年0.85XPB。 (详见【U财经】--研报原文

国联证券  估值:6.64元

我们预计公司2023-2025年营业收入分别为3472.66、3761.62、4136.20亿元,同比增速分别为3.67%、8.32%、9.96%,3年CAGR为7.28%;归母净利润分别为898.08、993.46、1097.49亿元,同比增速分别为5.38%、10.62%、10.47%,3年CAGR为8.80%。鉴于公司强大客户基础与强劲信贷投放,我们维持目标价6.64元,维持为“买入”评级。 (详见【U财经】--研报原文

浙商证券  估值:6.33元

邮储银行23Q1-3规模保持快增,资产质量优异。预计2023-2025年归母净利润同比增长2.60%/7.14%/10.27%,对应BPS7.91/8.52/9.21元。现价对应2023年PB估值0.61倍。目标价6.33元/股,对应2023年PB0.80倍,现价空间32%。 (详见【U财经】--研报原文


除上述机构外,该股还有更多机构给予“低估”,详见【U财经】--邮储银行(601658),选择“估值”,一键提交你的估值后即可查看。


认为“合理”的机构:暂无

该股暂时没有认为“合理”的机构。


认为“高估”的机构:暂无

该股暂时没有认为“高估”的机构。



【延伸】

1、【U财经】协作分析系统包括“操作/趋势/估值/基本面”四个分析维度,详见邮储银行(601658),一键提交你的分析后即可查看。

2、【U财经】根据多维度分析数据,筛选出更多值得关注的股票,详见U股票



附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据,力求但不保证其准确性、完整性和及时性,不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧,简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

4.60 -0.86% -0.04
你建议本股当前如何操作?
  • 买入
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表情
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  • 东兴证券 04/02
    操作:买入
    买入价: 4.75
    零售银行特色鲜明,加速构建五大差异化增长极。邮储银行依托“自营+代理”运营模式,布局近四万个营业网点,数量领先、深度下沉,奠定了其扎实的客户基础和负债优势。同时,公司坚持零售银行战略定位,深耕“三农”、小微、普惠,加快构建五大差异化增长极。2023年,在有效信贷需求不足背景下实现了信贷较快投放;净息差保持同业较优水平;财富管理体系升级+客户深度挖掘下,中收逆势增长。展望来看,2024年公司信贷规模有望保持较快增长,息差收窄幅度同比下降,中收维持平稳增长,资产质量保持稳健,在可持续支持实体经济诉求下,利润有望平稳释放。 预计2024-2026年净利润增速分别为2.2%、2.5%、4.4%,对应BVPS分别为8.54、9.17、9.84元/股。2024年3月29日收盘价4.75元/股,对应2024年市净率为0.56倍。看好邮储银行在国有行中的高成长属性,维持“强烈推荐”评级。 【邮储银行】2023年年报点评:营收增速环比上升,资产质量总体稳定
  • 国联证券 04/01
    估值:6.64
    我们预计公司2024-2026年营业收入分别为3733.13、4084.37、4490.92亿元,同比增速分别为+8.99%、+9.41%、+9.95%,3年CAGR为9.45%。归母净利润分别为951.71、1056.32、1162.76亿元,同比增速分别为+10.32%、+10.99%、+10.08%,3年CAGR为10.46%。鉴于公司广泛的网点布局及强劲的信贷投放,我们维持目标价6.64元,维持“买入”评级。 【邮储银行】信贷投放表现优异,财富客户快速增长
  • 国联证券 04/01
    操作:买入
    买入价: 4.75
    我们预计公司2024-2026年营业收入分别为3733.13、4084.37、4490.92亿元,同比增速分别为+8.99%、+9.41%、+9.95%,3年CAGR为9.45%。归母净利润分别为951.71、1056.32、1162.76亿元,同比增速分别为+10.32%、+10.99%、+10.08%,3年CAGR为10.46%。鉴于公司广泛的网点布局及强劲的信贷投放,我们维持目标价6.64元,维持“买入”评级。 【邮储银行】信贷投放表现优异,财富客户快速增长
  • 股市风云 11/02 15:47
    操作:买入
    买入价: 4.67

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