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宁波银行(002142)估值分析:5家机构认为“低估”——信贷投放高增,信用成本下行

【U财经】4月1日数据显示:5家机构认为宁波银行(002142)“低估”。


认为“低估”的机构:5家

国联证券  估值:33.41元

考虑到资本市场表现改善尚需时间,我们预计公司2023-2025年营业收入分别为620.09、703.92、801.02亿元(原值为657.45、753.23、863.11亿元),同比增速分别为7.14%、13.52%、13.79%,3年CAGR为11.44%;归母净利润分别为260.44、302.03、356.94亿元(原值为271.65、320.76、383.95亿元),同比增速分别为12.87%、15.97%、18.18%,3年CAGR为15.65%。鉴于公司信贷投放强劲、与客户之间保持较高高粘性,我们维持目标价33.41元,维持为“买入”评级。 (详见【U财经】--研报原文

安信证券  估值:33.32元

我们预计公司2023年营收增速为5.29%、净利润增速为12.62%,给予买入-A评级,6个月目标价为33.32元,相当于2023年1.25PB。 (详见【U财经】--研报原文

浙商证券  估值:29.54元

预计2023-2025年宁波银行归母净利润同比增长14.6%/15.5%/16.1%,对应BPS26.85/30.86/35.51元。截至2023年10月30日收盘,现价对应2023-2025年PB0.90/0.78/0.68倍。目标价29.54元/股,对应2023年PB1.10倍,现价空间22%,维持“买入”评级。 (详见【U财经】--研报原文


除上述机构外,该股还有更多机构给予“低估”,详见【U财经】--宁波银行(002142),选择“估值”,一键提交你的估值后即可查看。


认为“合理”的机构:暂无

该股暂时没有认为“合理”的机构。


认为“高估”的机构:暂无

该股暂时没有认为“高估”的机构。



【延伸】

1、【U财经】协作分析系统包括“操作/趋势/估值/基本面”四个分析维度,详见宁波银行(002142),一键提交你的分析后即可查看。

2、【U财经】根据多维度分析数据,筛选出更多值得关注的股票,详见U股票



附注

1、本文为个人观点、公开信息或系统智能产生的数据,力求但不保证其准确性、完整性和及时性,不构成投资建议。

2、【U财经】以创新架构融合系统智能和群体智慧,简捷、直观、多维和客观地发现股票和高手。

22.15 +4.58% +0.97
你建议本股当前如何操作?
  • 买入
  • 观望
  • 卖出
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  • 华安证券 04/15
    操作:买入
    买入价: --
    宁波银行深耕浙江及周边经济发达区域,在细分市场客群定位清晰,竞争优势显著。核心管理团队稳定、战略传达高效,公司治理机制具备难以复制性和可持续性。多元化金融服务能力具备稀缺性,风控能力坚实,资产质量保持优异。当前业绩阶段性承压主要受到经济复苏偏弱、有效信贷需求不足等行业共性因素影响。公司牌照齐全,未来消金、基金、理财、金租子公司协同价值有望进一步释放。2023年分红率提升,每股股利由0.5元增至0.6元。我们预计公司2024/2025/2026年营业收入分别同比增长7.16%/6.66%/5.98%,归母净利润分别同比增长7.94%/8.1%/8.81%,维持“买入”评级。 【宁波银行】消金加码、零售提速,子公司协同增强
  • 中国银河 04/12
    操作:买入
    买入价: 20.79
    公司深耕长三角经济发达地区,区位优势明显,小微业务竞争力突出,同时聚焦大零售和轻资本业务拓展,布局多元利润中心,盈利能力长期位居行业前列。公司表内业务收入实现稳健增长,资产端扩表动能强劲,信贷资源向重点领域倾斜,零售端消费贷表现亮眼。非息业务贡献保持同业领先,投资收益改善。此外,公司风控体系成熟、资产质量优异,拨备计提充分。我们看好公司未来发展前景,结合公司基本面和股价弹性,我们维持“推荐”评级,2024-2026年BVPS30.08/34.13/38.77元,对应当前股价PB0.7X/0.62X/0.54X。 【宁波银行】业绩增速稳健,信贷投放延续高增
  • 东兴证券 04/12
    操作:买入
    买入价: 20.79
    年报盈利增速略微低于预期,主要是非息支撑和拨备反哺力度有所影响。公司或维持规模高增和结构优化策略,预计净利息收入有望维持平稳增长。零售不良生成压力略有抬升,但公司风控持续审慎,预计不良与拨备指标维持上市行较优水平。我们预计2024-2026年归母净利润增速分别为9.6%、11.1%、12.0%,对应BVPS分别为30.26、34.20、38.61元/股。2024年4月10日收盘价20.46元/股,对应0.68倍24年PB。 我们继续看好公司高成长性:一是,宁波银行深耕长三角地区,有望持续受益于区域经济发展。二是,公司体制机制市场化程度高,战略执行力强,业务高质量扩张基础扎实。历史数据显示了公司具备持续前瞻的量价摆布能力、审慎的风控能力以及业务多元化拓展能力。三是,大零售及轻资本战略稳步推进,多元利润中心逐步夯实,周期波动对盈利的负面影响削弱。维持“强烈推荐”评级。 【宁波银行】2023年年报点评:规模高增,盈利平稳
  • 天气巨热无比 02/20 17:09
    基本面:较好
    截至2023年末,宁波银行存款规模同比增长20.8%(+26.6%,23Q3),4季度单季存款负增预计与公司主动压降高成本存款做法相关,存款增速绝对水平仍维持高位。整体来看,公司规模扩张保持稳健,区域红利支撑公司的业务拓展。

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